Amser darllen:9 munud |Gan:Tîm YUPSENI

1. I. Yr E-bost a Newidiodd y Cyfrif Banc
2. II. Bil o Lading Sy'n Edrych yn Real a Ddim yn
3. III. Y Anfonwr A Gasglodd y Cargo a Chau'r Swyddfa
4. IV. Pan fydd Un Cargo yn Talu Dau Fanc
5. V. Cyrhaeddodd y Cynhwysydd. Nid Y Cargo Y Tu Mewn Oedd Yn Eich Un Chi.
6. VI. Saith Rheol ar gyfer Diogelu Taliad Wrth Deithio

Roedd mewnforiwr o Ganada paneli wal PVC wedi gwneud popeth yn iawn. Ffatri wedi'i dilysu. Samplau wedi'u cymeradwyo. Contract wedi'i lofnodi. Blaendal o dri deg y cant wedi'i wifro i gyfrif cwmni'r cyflenwr. Cynhyrchu wedi'i gwblhau ar amser. Y diwrnod cyn bod y balans o 70 y cant yn ddyledus, cyrhaeddodd e-bost o gyfeiriad arferol y cyflenwr gydag atodiad: anfoneb ddiwygiedig gyda manylion banc newydd, wedi'i hegluro fel diweddariad cyfrif arferol. Gwifrodd y prynwr USD 52,000 i'r cyfrif newydd. Diflannodd yr arian. Nid oedd yr e-bost wedi dod oddi wrth y cyflenwr. Roedd wedi dod gan dwyllwr a oedd wedi bod yn darllen e-bost y cyflenwr ers wythnosau, yn aros am yr union funud yr oedd taliad yn ddyledus.

Hanner deg dwy fil o ddoleri. Un e-bost.

Dyma'r ail o ddwy erthygl ar dwyll yn y fasnach mewnforio deunydd adeiladu PVC. Roedd y cyflenwr cyntaf yn ymdrin â-risg ochr-lladrad hunaniaeth, abwyd-a{-samplau cyfnewid, ardystiadau ffug, a'r cwmni masnachu sy'n ateb i enw ffatri. Mae'r erthygl hon yn ymdrin â'r hyn sy'n digwydd ar ôl i'r cyflenwr gael ei wirio: rhyng-gipio taliadau, ffugio dogfennau cludo, y blaenwr nwyddau sy'n cymryd y cargo ac yn diflannu, a'r cynlluniau ariannu warws sy'n gwerthu'r un nwyddau i ddau brynwr. Mae'n cymryd yn ganiataol bod y cyflenwr yn ddilys. Daw'r bygythiad o'r tu allan i'r trafodiad-neu gan gyflenwr dilys sy'n dod o hyd i ffordd i dynnu gwerth o fargen ar ôl i'r telerau gael eu llofnodi. Ar gyfer y fframwaith cyfreithiol sy'n llywodraethu pwy sy'n dal pa ddogfennau a phryd, ytelerau talu a chanllaw bil llwythoyn darparu'r strwythur llawn.

Nid yw achos y mewnforiwr o Ganada yn ddamcaniaethol. Dyma'r twyll talu mwyaf cyffredin mewn masnach ryngwladol, ac mae ganddo enw: cyfaddawd e-bost busnes, neu BEC. Mae'r twyllwr yn cael mynediad i system e-bost un parti-fel arfer y cyflenwr, oherwydd bod ffatrïoedd llai yn rhedeg diogelwch e-bost gwannach na mewnforwyr mawr-ac yn darllen yr ohebiaeth yn oddefol am wythnosau, gan ddysgu rhythmau'r fargen. Pan fydd taliad ar fin digwydd, mae'r twyllwr yn anfon cyfarwyddyd o'r cyfrif dan fygythiad, neu o gyfeiriad gweddol sy'n amrywio o un cymeriad, gan gyfarwyddo'r prynwr i anfon arian i gyfrif y mae'r twyllwr yn ei reoli.

Mae'r e-bost yn edrych yn ddilys oherwydd ei fod yn dod o gyfrif dilys. Mae'r amseriad yn iawn oherwydd bod y twyllwr wedi bod yn darllen yr ohebiaeth. Mae'r cais yn gredadwy oherwydd bod y twyllwr wedi dysgu'r iaith y mae'r cyflenwr yn ei defnyddio. Yr unig beth sydd o'i le yw rhif y cyfrif banc, ac nid oes gan brynwr nad yw'n gwirio newid mewn manylion banc yn annibynnol yn erbyn sianel a gadarnhawyd yn flaenorol unrhyw amddiffyniad yn ei erbyn.

Mae amrywiad o'r ymosodiad hwn yn targedu ochr y prynwr. Mae'r twyllwr yn peryglu e-bost y prynwr ac yn anfon archeb brynu twyllodrus at y cyflenwr gyda manylion y traddodai wedi'u newid. Mae'r cyflenwr yn cludo i warws y twyllwr. Mae'r prynwr yn darganfod y dargyfeiriad pan fydd y gorchymyn dilys yn methu â chyrraedd. Mae'r ddau amrywiad yn manteisio ar yr un bregusrwydd: un cyfrif e-bost dan fygythiad nad yw'r naill barti na'r llall yn gwybod wedi'i dorri.

Y bil llwytho yw'r ddogfen teitl. Daliwch y gwreiddiol, a chi sydd â'r hawl i hawlio'r cargo. Gwnewch ef yn argyhoeddiadol, a gallwch werthu cargo nad yw'n bodoli-neu werthu'r un cargo i ddau brynwr ar unwaith.

Derbyniodd mewnforiwr o baneli nenfwd PVC o Nigeria bil wedi'i sganio o gopi llwytho gan y cyflenwr yn dangos rhif cynhwysydd, enw llong, dyddiad hwylio, a maes traddodai yn cyfateb i'w gwmni. Gwifrodd y balans o 70 y cant. Roedd y llestr yn bodoli. Roedd y dyddiad hwylio yn real. Roedd rhif y cynhwysydd, o'i wirio yn erbyn system olrhain y cludwr, yn perthyn i lwyth gwahanol-cynhwysydd o deils ceramig wedi'i rwymo i Rotterdam, nid paneli nenfwd PVC wedi'u rhwymo i Lagos. Ffugiad wedi'i adeiladu ar dempled go iawn oedd y bil lading, gyda llestr go iawn a dyddiad go iawn, ac un maes critigol wedi'i addasu. Nid oedd y cyflenwr erioed wedi llwytho'r nwyddau. Roedd y cyflenwr wedi llwytho stori ar PDF.

Mae gwirio bil llwytho yn gofyn am gysylltu â'r cludwr yn uniongyrchol-nid y anfonwr nwyddau, nid y cyflenwr, ond y llinell cludo a enwir ar y ddogfen. Mae pob cludwr mawr yn cynnal system olrhain cynhwysydd sy'n hygyrch yn ôl rhif cynhwysydd. Mae rhif cynhwysydd nad yw'n ymddangos yn system y cludwr, neu sy'n ymddangos ond sy'n dangos tarddiad, cyrchfan neu nwydd gwahanol, yn fil llwytho na ddylid talu yn ei erbyn. Mae'r siec yn cymryd pum munud. Mae methiant i berfformio yn costio cynhwysydd.

Mae amrywiad cynnil yn golygu bil llwytho dilys y mae'r cyflenwr yn gwrthod ei ryddhau. Mae'r nwyddau'n cael eu llwytho, mae'r llong yn hwylio, mae'r copi B/L yn cyrraedd, mae'r prynwr yn talu'r balans-ac nid yw'r cyflenwr yn anfon y gwreiddiol. Y rheswm fel arfer yw anghydfod nad yw'r cyflenwr wedi'i ddatgelu: is-gyflenwr heb ei dalu, ffi porthladd y mae'r cyflenwr yn ei herio, neu dacteg i dynnu taliad ychwanegol nad yw'r contract yn darparu ar ei gyfer. Mae'r prynwr wedi talu am nwyddau na allant eu hawlio. Mae'r cyflenwr yn dal y ddogfen deitl fel trosoledd.

Mae'r amddiffyniad yn strwythurol: defnyddiwch lythyr credyd sy'n gofyn am y bil llwytho gwreiddiol fel dogfen wedi'i chyflwyno, neu llwybr taliad trwy strwythur lle mae'r datganiad B/L a'r datganiad taliad ar yr un pryd yn hytrach na dilyniannol. Mae'r canllaw telerau talu a gysylltir uchod yn ymdrin â'r ddau fecanwaith.

Y blaenwr cludo nwyddau yw'r cyfryngwr rhwng y cyflenwr, y cludwr, a'r prynwr. Mae blaenwr sy'n gymwys ac yn onest yn gwneud i logisteg ryngwladol deimlo'n anweledig. Gall anfonwr nad yw'n un o'r ddau ddinistrio llwyth.

Trefnodd mewnforiwr lloriau SPC o'r Unol Daleithiau lwyth FOB trwy anfonwr a argymhellwyd gan gydnabod yn y diwydiant. Dyfynnodd y anfonwr gyfradd gystadleuol, casglodd y cynhwysydd o'r ffatri, a darparodd bil o gopi llwytho. Talodd y prynwr y balans o 70 y cant. Hwyliodd y llong. Pan gysylltodd y prynwr â'r anfonwr ar gyfer y B/L gwreiddiol, cafodd y rhif ffôn ei ddatgysylltu ac nid oedd y swyddfa-cyfeiriad rhithwir yn Shenzhen-erioed wedi bodoli'n gorfforol. Roedd y cynhwysydd wedi'i ddargyfeirio yn y porthladd traws-gludo. Gwerthwyd y cargo i drydydd parti. Nid oedd gan y prynwr unrhyw hawl oherwydd nid oedd y blaenwr yn gwmni mewn unrhyw ystyr ystyrlon.

Dylai anfonwr cludo nwyddau gael ei ddilysu gyda'r un trylwyredd â chyflenwr. Gwiriwch eu trwydded busnes. Gwiriwch eu swyddfa ffisegol-mae cyfeiriad rhithwir sy'n ymddangos ar ugain o gofrestriadau cwmni arall yn batrwm, nid yn gyd-ddigwyddiad. Gofynnwch am dystlythyrau gan fewnforwyr sydd wedi eu defnyddio ar gyfer o leiaf dri llwyth. Cadarnhewch eu bod wedi cofrestru gyda'r gymdeithas anfonwyr neu gorff rheoleiddio perthnasol yn eu gwlad. Mae anfonwr nad yw'n gallu darparu cyfeiriad corfforol a geirdaon dilysadwy yn anfonwr y dylech chi beidio ag ymddiried yn eich arian i'w gargo.

Risg gyfochrog yw'r anfonwr sy'n gyfreithlon ond yn anghymwys-yr un sy'n cydgrynhoi cargo heb ddogfennaeth gywir, yn methu'r terfyn amser ar gyfer ffeilio tollau, neu'n colli'r bil llwytho gwreiddiol yn ei swyddfa ei hun. Mae'r difrod ariannol yn llai ond mae'r amhariad gweithredol yn wirioneddol. Mae'r un gwiriad sy'n atal twyll hefyd yn dileu esgeulustod, oherwydd mae gan anfonwr sydd â hanes a swyddfa gorfforol rywbeth i'w golli.

Mae twyll derbynneb warws-a elwir weithiau yn ariannu dwbl-yn llai cyffredin na rhyng-gipio taliadau ond yn fwy niweidiol pan fydd yn digwydd, oherwydd ei fod fel arfer yn cynnwys symiau sy'n lluosrifau o werth un cynhwysydd. Mae'r mecanwaith yn syml i'w ddisgrifio ac yn anodd ei ganfod. Mae cyflenwr yn storio swm o nwyddau gorffenedig mewn warws, yn cael derbynneb warws yn dogfennu'r rhestr eiddo, ac yn defnyddio'r dderbynneb honno fel cyfochrog gyda banc neu ddarparwr cyllid masnach. Yna mae'r un cyflenwr yn gwerthu'r un nwyddau-neu'n addo'r un dderbynneb-i ail ariannwr, prynwr sydd wedi talu ymlaen llaw, neu'r ddau. Mae un rhestr eiddo ffisegol yn cefnogi dau hawliad ariannol.

Mae'r twyll yn llwyddo oherwydd nad yw derbyniadau warws mewn rhai awdurdodaethau wedi'u cofrestru'n ganolog ac nid ydynt yn cael eu cyhoeddi gan drydydd partïon annibynnol. Mae derbynneb a roddir gan warws y mae'r cyflenwr yn berchen arno neu'n ei reoli yn ddogfen nad yw'n profi dim heblaw bod gan y cyflenwr fynediad at argraffydd. Mae'r prynwr neu'r ariannwr sy'n dibynnu arno heb wirio'r rhestr eiddo ffisegol yn annibynnol yn benthyca yn erbyn papur yn hytrach nag yn erbyn nwyddau.

Gweithredwyr warws annibynnol, systemau derbyniadau warws electronig sydd wedi'u cofrestru gyda storfa ganolog, ac archwiliadau stocrestr trydydd parti yw'r amddiffyniadau. Nid oes yr un ohonynt yn rhad ac am ddim, ac mae pob un ohonynt yn rhatach na darganfod bod y nwyddau a ariannwyd gennych hefyd yn perthyn i fanc mewn gwlad arall. Ar gyfer y rhan fwyaf o fewnforwyr deunydd adeiladu PVC sy'n prynu-maint llwyth cynhwysydd, mae'r risg hon yn is na'r twyll talu a dogfen uchod-ond mae'n codi'n sydyn i brynwyr sy'n ariannu stocrestr swmp sy'n cael ei storio yn wreiddiol dros gyfnodau estynedig.

Mae categori olaf yn eistedd rhwng twyll cyflenwyr a thwyll dogfennau: y llwyth sy'n cyrraedd fel y trefnwyd, gyda dogfennau dilys, sy'n cynnwys nwyddau nad ydynt yn cyfateb i'r archeb. Nid yw hwn yn sgam yn yr ystyr troseddol-cynhyrchodd a chludwyd rhywbeth gan y cyflenwr-ond mae'n anaf masnachol y mae'r prynwr yn ei ddarganfod ar ôl i'r arian gael ei dalu ac ar ôl i'r cynhwysydd gael ei agor.

Archebodd mewnforiwr o'r Iseldiroedd fwrdd ewyn PVC 0.55 g/cm³ ar gyfer argraffu sgrin. Cyrhaeddodd y cynhwysydd gyda byrddau a oedd yn mesur 0.48 g / cm³ ar gydbwysedd dwysedd y prynwr. Amddiffyniad y cyflenwr: roedd y fanyleb yn y contract yn dweud "0.50-0.60 g/cm³," ac roedd 0.48 yn ddigon agos. Sefyllfa'r prynwr: roedd y sampl yn 0.55, cadarnhaodd y gorchymyn 0.55, ac roedd ystod y contract yn gamgymeriad fformatio yn nhempled y cyflenwr nad oedd y prynwr wedi'i gywiro. Cynigiodd y cyflenwr ddisgownt ar yr archeb nesaf. Nid oedd gan y prynwr unrhyw drosoledd oherwydd bod y nwyddau wedi'u talu, eu cludo a'u clirio, ac roedd y gost o ddychwelyd cynhwysydd i Tsieina yn fwy na gwerth y nwyddau y tu mewn iddo.

Mae'r amddiffyniad yn gorwedd i fyny'r afon: -archwiliad trydydd parti yn ystod cynhyrchu neu cyn llwytho, contract sy'n pennu goddefiannau yn fanwl gywir, a strwythur talu sy'n atal cyfran ystyrlon o'r balans nes bod y nwyddau wedi'u gwirio yn y gyrchfan. Mae rhai mewnforwyr yn trafod cadw 5-10 y cant yn daladwy ar ôl archwiliad cyrchfan, gyda'r meini prawf archwilio y cytunwyd arnynt yn y contract. Nid yw cyflenwyr bob amser yn derbyn telerau cadw, a phan fyddant yn gwneud hynny, mae pris yr uned yn addasu i adlewyrchu'r oedi wrth dalu. Mae'r negodi yn brawf o'r berthynas yn gymaint â'r telerau.

Mae'r erthygl ategol ar ddilysu cyflenwyr yn ymdrin â'r gwiriadau cyn-talu sy'n atal y sefyllfa hon rhag codi. Mae'r amddiffyniad ar ôl y ffaith yn denau, oherwydd unwaith y bydd y cynhwysydd wedi'i dalu, ei gludo, a'i glirio, mae sefyllfa negodi'r prynwr wedi dod i ben i raddau helaeth.

Mae gan bob achos yn yr erthygl hon nodwedd gyffredin: llwyddodd y twyll oherwydd bod y prynwr yn dibynnu ar un sianel wirio. E-bost. Dogfen wedi'i sganio. Gair blaenwr. Mae'r amddiffyniad bob amser yr un strwythur yn berthnasol i fygythiad gwahanol: gwiriwch trwy sianel annibynnol cyn i'r arian symud, nid ar ôl hynny.

Mae'r ddwy erthygl yn y gyfres hon-gwirio cyflenwyr a diogelu taliadau-yn cwmpasu'r dirwedd dwyll o'r cyswllt cyntaf i'r dosbarthiad terfynol. Mae'rcanllaw telerau talua'rCanllaw Incotermsdarparu’r fframwaith cyfreithiol y mae’r twyllwr yn ei ecsbloetio pan nad yw’r prynwr yn ei ddeall. Am ddyfynbris gan gyflenwr y gellir gwirio ei ffatri, ei dystysgrifau, ei gyfrif banc a'i anfonwr yn annibynnol,cysylltwch â'n tîm gwerthu.